Proč mít rodinnou strategii aneb důsledky nezavedení.

Život nevyhnutelně přináší náročné životní situace do každé rodiny a jsou i běžnou součástí správy rodinného bohatství. Zejména u podnikatelských, investorských rodin nebo rodinných firem, kde se u členů rodiny prolínají různé role a existují vícevrstvé vztahy jsou tyto situace a s nimi související emoce intenzivnější.

O tom, jestli bohatství bude pojítkem, které rodiny a generace bude spojovat nebo bude zdrojem konfliktů a sporů, které je rozdělí často rozhoduje vhodně nastavená rodinná strategie. Ta je totiž tou nejdůležitější ingrediencí, která vám pomůže dělat správná rozhodnutí, která změní osud vaší generace, ale i těch, které přijdou po ní.

Absence rodinné strategie nebo její nedastatečná formulace je hlavní příčinou rodinných a organizačních problému v rodinných firmách. Pokud je přítomen nejasný směr, nejednoznačné role a neefektivní rozhodování, tak důsledkem tohoto je chybné plánování a následné řízení.

"Vhodně nastavená rodinná strategie je cestou k efektivní správě bohatství a pomáhá zlepšit vztahy, udržet rodinnou pospolitost, chránit paměti minulosti, ze kterých může vaše rodina čerpat moudrost pro budování stabilní budoucnosti."

Je překvapivé, že rodiny, jejíž zdrojem bohatství je podnikatelská nebo investiční činnost a denně řeší různé typy obchodních a marketingových strategií, tak se nikdy nezabývali tvorbou té nejdůležitější strategie - rodinné. Bez jasně formulované strategie může vaše rodina ztratit směr, pospolitost a dynamiku, což se může projevit ztrátou intelektuálního kapitálu rodiny i následné stagnaci rodinného bohatství. Absence této rodinné strategie může mít nedozírný dopad i na další generace a důsledkem tohoto je i aktuální stav českého prostředí, kdy čelíme krizi mezigeneračního transferu majetku.

Možné důsledky pokud se rozhodnete strategii v rodině nezavést.

Pokud se rodina rozhodne strategii správy rodinného bohatství nezavést, může čelit řadě důsledků, které postupně ohrožují jak samotný rodinný majetek, tak i vztahy mezi členy rodiny. Zanedbání strategického přístupu ke správě rodinného bohatství tedy může mít negativní důsledky jak pro majetek samotný, tak pro rodinné vztahy a budoucí generace. Naopak formální, promyšlená strategie, která je výsledkem rodinné shody přispívá k udržení soudržnosti, růstu a dlouhodobé prosperitě rodiny.

Strategie proto není jen formalitou, ale klíčovým nástrojem pro zachování a rozmnožení rodinného bohatství v kontextu vzájemné podpory, sdílených hodnot a dlouhodobé vize rodiny.

Co hrozí při absenci strategie:

• Nejasné kompetence v rozhodování
• Vyšší riziko rodinných konfliktů a destabilizace vztahů
• Ztráta dlouhodobé stability rodinného majetku
• Menší motivace dalších generací se zapojit do správy majetku, firmy
• Promarněné příležitosti
• Zhoršená reputace a nedůvěra rodiny
• Zvyšující se náklady na řešení krizí
• Vyšší zranitelnost rodiny a jejich majetku v krizích

Zatímco firmy obvykle sepisují detailní obchodní a marketingové strategie, rodiny se často řídí spíše nepsanými pravidly a tradicemi. To se na první pohled může zdát dostatečné, dokud nenastane konflikt, neočekávaná krize, nebo mezigenerační obměna a přechod majetku na novou generaci. V těchto situacích vyvstane potřeba opřít se o jasně definované a dlouhodobě promyšlené strategie správy rodinného bohatství, které jsou často popsány ve strategických dokumentech a slouží jako kompas pro celou rodinu.

Co je strategický dokument

Ve světě strategického poradenství pro rodiny a rodinné firmy se strategický dokument obvykle vztahuje na určenou oblast zájmu rodiny a jasně, uceleně shrnuje cíle rodiny a způsoby, jak jich plánuje dosáhnout.

Existuje mnoho typů strategických dokumentů, které může rodina v praxi použít. Od známého morálně-filozofického memoranda "Rodinná ústava" až po rodinné protokoly ve formě různých reglementů nebo výkladových a prováděcích směrnic s různou mírou právní závaznosti,

Jednotlivci a rodiny, které chtějí úspěšně chránit, spravovat a předat bohatství dalším generacím, mají nyní tu výhodu, že díky novým poznatkům, metodám, technologiím, moderním strategiím mohou své rodinné bohatství spravovat lépe a strukturovaně už od samého počátku.

Tvorba rodinné strategie správy rodinného bohatství je proto to nejlepší, co můžete pro sebe, svou rodinu a další generace udělat.