Proces: Jak na tvorbu rodinné strategie

Diskuze o budoucnosti rodiny, majetku, jeho rozdělení a řízení mohou být emocionálně náročné a potenciálně konfliktní. Pokud proces formování strategie není správně nastaven, může vést k napětí v rodině, nejasným očekáváním a nakonec i k destrukci majetku i vztahů.

Pokud chcete vytvořit strategii správy rodinného bohatství, je důležité postupovat strukturovaně a zahrnout několik klíčových kroků, které vám pomohou zajistit dlouhodobou udržitelnost a růst rodinného bohatství.

Aby se z konstruktivního procesu nestal destruktivní, je vhodné přizvat facilitátora, který řídí strategickou komunikaci, nastavuje procesy a pomáhá rodině najít společný směr.

Jak zajistit, aby celý proces tvorby a realizace strategie správy rodinného bohatství byl pro členy rodiny konstruktivní a ne destruktivní?

Osvědčený proces

Proces tvorby ultimátní rodinné strategie správy rodinného bohatství "TFWS" (Total Family Wealth Strategy) má tři pečlivě navržené fáze, které proměňují komplexní rodinnou misi formování strategie v přehlednou cestu, po níž se může vydat každá rodina.

1. Iniciace (mapa terénu, která řeší kdo a proč se bude účastnit)
2. Formování ( studie proveditelnosti, která řeší - co a proč)
3. Implemenace (rodinný plán, který řeší - kdy, kdo, jak)
4. Revidování ( monitoring - který udržuje strategii při životě a relevanci)

Jak vypadají a probíhají všechny fáze?

1 FÁZE | INICIACE – rengen "konstelace" rodiny

• Dotazník Profil 360 odhalí slepá místa.
• Family Harmony Index (FHI) změří atmosféru u rodinného stolu.
• Řekneme si, kdo by se procesu měl zúčastnit a kdo by neměl.
  
• Navrhneme design procesu pro maximální zapojení všech účastníků.
• Doporučíme přednostní kroky k ošetření vzniku nežádoucích situací

Proč je to důležité? Už v úvodu si nastavíme očekávání a vyhneme se "potichu rostoucím" konfliktům.

2. FÁZE | FORMOVÁNÍ – formování a tvorba strategie

• Family Model Canvas vizualizuje, co drží majetek a vztahy pohromadě.
• Klíčové principy + 6 strategických oblastí a dohod (vlastnická, distribuční, rozhodovací, komunikační, vzdělávací, nástupnictví).
  
• Role se rozdělí pomocí DAOI, priority se seřadí metodou IUEA.
• Mapujeme rizika (vnější a vnitřní)
• Tvoříme Profil rodiny – identita, dynamika, definice členů.
• Výstupem je komplexní návrh rodinné, majetkové a kapitálové struktury včetně daňových konsekvencí.

Proč je to důležité? Vytváříme základy rodinné strategie: jasná pravidla = méně emocí, více jistoty. Objektivní data nahradí subjektivní dojmy. Rozhodujeme se na faktech, ne na pocitech.

3. FÁZE | IMPLEMENTACE – rodinný plán "kdy – kdo – jak"

• Návrh "Rodinného implementačního plánu" s jasnými termíny (kdy), odpovědnostmi (kdo) a metodikou/procesy (jak) pro každou navrženou oblast.
• Rodina odsouhlasí rozpočet, proces a dává oficiální mandát pro zavedení strategie.
• Onboarding nominovaných členů rodiny a externích osob pro jednotlivé role
• Koordinace oborových expertů (právní, ekonomiční, investiční, daňový poradci)
• Komunikační kalendář (komu, co, kdy, jak), kanály a zodpovědnosti
• KPI/OKR, dashboardy, frekvence reportingu, interní audit

Proč je to důležité? Do hry vstupují peníze, proto potřebujeme 100 % rodinnou shodu – jinak se projekt zastaví dřív, než začne.

4. FÁZE | REVIDOVÁNÍ - monitoring a udržování relevance

• Plán zasedání Family Council/Board: post-implementation review (30/90/180 dní)
• Měsíční operativní meeting (PM + vlastníci work-streamů), čtvrtletní Family Council, roční Strategic Offsite.
• Dashboard KPI/OKR pro všechny strategie (vlastnická, distribuční, rozhodovací, komunikační, vzdělávací, nástupnická).
• Kontrola funkčnosti rolí DAOI/DAIOA, kvor, veto-práva, střet zájmů.

• Evaluace výkonu poradců (OCIO, právníci, auditoři) a re-mandátování.
  

• Monitoring konfliktů/mediací a jejich uzavírání.

• Aktualizace dokumentů - rodinná ústava, protokoly a plán pravidelných revizí (ročně/3 roky)

• Re-validace vize/cílů, reprioritizace metodou IUEA, update Family Model Canvas

• Potvrzení rozpočtu a roadmapy na další rok.
  

Proč je to důležité? Udržet rodinnou strategii živou, měřitelnou a adaptivní – aby průběžně odrážela realitu rodiny, trhu i práva a daní.

Tvorba strategie správy rodinného bohatství vyžaduje pochopení rodinných hodnot, definici dlouhodobých cílů, důkladnou analýzu existujícího majetku a zdrojů, a stanovení jasných pravidel pro komunikaci a zapojení členů rodiny. Klíčové je nejen udržet a ochránit rodinný majetek, ale také zajistit, že rodina bude i nadále soudržná a schopná čelit budoucím výzvám společně.

Tvorba rodinné strategie správy rodinného bohatství je proto to nejlepší, co můžete pro sebe, svou rodinu a další generace udělat.