Rodinná strategie: Klíč k rodinné prosperitě a udržitelnému rodinného bohatství.

Strategie je dnes pro firmy samozřejmostí. O firemních strategiích se píší knihy, učí se na univerzitách a diskutují na konferencích. O rodinné strategii se ale v Česku mluví jen minimálně – přestože právě ona určuje, zda se bohatství a hodnoty rodiny podaří udržet a rozvíjet napříč generacemi. Proč je tomu tak? A co vlastně pojem "rodinná strategie" znamená?

Obsah článku:

1. Definice rodinné strategie - co to je?

2. Co rodinná strategie zahrnuje?

3. 6 klíčových dílčích "řídících" strategií

4. Jaká by měla být rodinná strategie?

Proč všichni znají firemní strategii, ale nikdo nezná rodinnou?

O firemní strategii se napsaly tisíce knih, učí se na školách, diskutuje na konferencích a existují celé trhy konzultantů, kteří vám s ní pomohou. Pokud hledáte odpovědi, najdete nepřeberné množství metodik, výzkumů a příkladů z praxe.

Jenže když přijde řeč na rodinnou strategii, situace je diametrálně odlišná. Přestože se týká samotného jádra existence rodiny – jejího majetku, vztahů a budoucnosti – v ČR prakticky neexistuje know-how, literatura ani ověřené postupy, o které by se rodiny mohly opřít. Může se zdát, že každý ví, co rodinná strategie je, ale realita ukazuje pravý opak: v praxi se setkáváme se zmatečnými představami, různými poučkami nebo dokonce úplným nepochopením.

Lekce z firemní strategie, které platí i pro rodiny 

Harvard Business Review zjistil, že více než 50 % manažerů nevěnuje strategii žádný čas – přesto ji považují za jednu z nejdůležitějších funkcí. Jsou zahlceni každodenním provozem a nemají prostor na dlouhodobé myšlení. To je fatální chyba, která podvazuje růst i odolnost. Rodiny dělají přesně tu samou chybu. Řeší operativu každodenního života a byznysu, hasí situaci, konflikty nebo aktuální potřeby, ale nedělají si čas na dlouhodobou rodinnou strategii. Jenže stejně jako ve firmě platí: strategie není luxus, ale nutnost. Pokud rodina nemá jasnou představu o své vizi, hodnotách a cílech, riskuje, že se její majetek rozmělní, vztahy oslabí a místo společného směřování převládne chaos.

Firemní strategie má bohatý trh a know-how. Rodinná strategie je zatím bílým místem na mapě – přitom právě ona rozhoduje, zda rodinný majetek a vztahy přetrvají generace. Proto je čas začít o rodinné strategii mluvit stejně vážně a strukturovaně, jako se už desítky let mluví o té firemní.

Co o strategii říkají nejvlivnější zahraniční stratégové?

Pokud se podíváme za naše hranice a budeme hledat stručnou charakteristiku toho co je strategie, tak tady je pár pohledů z úst těch nejvlivnějších.  Seth Godin, který je autorem celé řady knih, tak ve své knize - To je strategie "This is Strategy" říká, že strategie je řada otázek, na které hledáme odpovědi. Kdo jsme. Co děláme. Amy C. Edmondson, která je profesorka leadershipu a managementu na Harvard Business Shool a která také navštívila Hyde Park Civilizace - České televize, říká, že strategie je soubor hypotéz a jde o testování učení se a zdokonalování. Doktor Timothy Timur Tiryaki, který se zabývá integraci strategií do týmů říká, že existují 3 základní body, které definují, co strategie skutečně je a co není. Strategie jako tvorba hodnoty, filozofie bytí a učení. 

Když jsem pro rodiny se kterými spolupracuji hledal správnou definici, která jim pomůže v chápání významu strategie, tak mě osobně nejvíce pomohlo myšlení uznávaného holandského stratéga Jeroen Kraaijenbrink a jeho definici strategie jsem si pro naše odvětví adaptoval.

Definice rodinné strategie - co to je?

Rodinnou strategii chápejte jako logiku, která hledí do budoucna a odpovídá na otázky, čeho se snaží rodina dosáhnout a proč. Nemluví ale o konkrétních podrobnostech, jak bude cílů dosaženo. K tomuto už slouží akční plán, jenž popisuje konkrétní kroky, tzn. jací lidé, zdroje, prostředky nebo čas jsou potřebné pro uskutečnění strategie a dosažení cíle.

Funkční rodinná strategie přináší jasnou strukturu, zavádí rozhodovací fóra, dialog a procesy. Tím pomáhá rodinným příslušníkům zlepšovat systém řízení v rodinně i ve firmě, což snižuje napětí a zlepšuje přehlednost o:

1. Identita a hodnoty - poslání (kdo jsme, co je pro nás důležité)
2. Role a odpovědnosti - úkoly, povinnosti, práva, řídící orgány (kdo co dělá, rozhodování)
3. Vztahy a komunikace - vzdělání, fóra pro funkční dialog (jak mluvíme, jak řešíme konflikty)
4. Majetek a firma - kritéria, procesy (principy správy, transparentnost, pravidla)
5. Vize a budoucnost (cíle, záměry, mezigenerační přenos)

Co zahrnuje rodinná strategie?

Strategie zahrnuje jak technické faktory a hmotné aspekty (právní struktura, kapitálová a daňová struktura), tak i mimotechnické faktory a nehmotné aspekty (rodinné hodnoty, tradice, vize a poslání rodiny). Strategie správy rodinného bohatství musí být vždy v souladu s profilem rodiny a odrážet tak jedinečnou identitu, dynamiku, cíle, hodnoty, potřeby a genius loci rodiny.

Pro mě osobně je strategie nejen dovednost, ale i mocný nástroj, který rodinám umožňuje definovat směr, zaměřit se na klíčové oblasti jejich životů a připravit se na budoucí výzvy v souvislosti se správou rodinného bohatství. Podstatou úspěšné rodinné strategie je nejen zajistit dodržení rodinných priorit a splnění cílů, ale také co nejlépe podpořit a umožnit každému členovi rodiny dosáhnout jeho potenciálu a naplnění smyslu života.

Jednoduše řečeno úspěšná rodinná strategie dokáže vést členy vaší rodiny jako kompas v každodenním úsilí a zajistit, aby vaše rodina zůstala jako celek na správné cestě.

Existuje celá řada strategií, které se od sebe liší zaměřením a účelem. Zatímco rodinná strategie správy rodinného bohatství se soustředí na ochranu a růst rodinného bohatství ve všech jeho dimenzích (materiální, intelektuální, sociální, lidské), další typy různých strategií se mohou zaměřit na konkrétní aspekty (obchod, marketing atd.)

6 klíčových dílčích strategií

Každá komplexní strategie, a to i ta rodinná, má pochopitelně celou řadu podřízených dílčích strategií, které izolovaně a do hloubky řeší danou oblast. Vždy ale existuje jedna centrální "ultimátní" strategie, která v souladu s tzv. klíčovými řídícími principy "hodnotami rodiny" stanovuje základní logiku pro všechny dílčí strategie.

Dílčí strategie:

1. Vlastnická strategie (kdo vlastní a jak)
2. Rozhodovací strategie (kdo, kdy, jak a o čem rozhoduje)
3. Distribuční strategie (jak se rozděluje bohatství a benefity)
4. Komunikační strategie (jak rodina spolu mluví, sdílí, řeší konflikty)
5. Vzdělávací strategie (jak připravujeme další generace)
6. Nástupnická strategie (jak přechází vedení a majetek)

Pro vícegenerační úspěch rodiny je klíčové, dosáhnout rodinné dohody v těchto 6 nejdůležitějších oblastech, které pokrývají dva jádrové systémy a to rodinný systém i ten majetkový/ firemní systém. Bez toho není mezigenerační udržení rodiného bohatství možné.

Jaká by měla být strategie

Jak zajistit, aby strategie správy rodinného bohatství přežila generace? To je otázka, kterou mi podnikatelské rodiny pokládají znovu a znovu. A oprávněně. Největší omyl? Myslet si, že strategii udrží při životě tabulky, reglementy nebo trendové přístupy. Generačně "trvale" přenositelná strategie musí vyrůstat z rodinné identity a sdílených hodnot. To jsou jediné konstanty, které přežívají změny generací, vedení i trhů. 

Pokud strategie slouží pouze majetku, ale ne rodině, nemá šanci dlouhodobě fungovat.

Rodinná strategie se stává největším mezigeneračním aktivem, pokud je:

1. ultimátní – propojuje všechny dílčí strategie
2. rodinná – není to sólo zakladatele, ale výsledek shody
3. integrující – propojuje firemní a rodinný systém
4. flexibilní – přizpůsobuje se životu rodiny, ne opačně
5. měřitelná – má jasné priority i indikátory
6. transparentní – rodina ví, co se děje
7. vyvážená – myslí na lidi, ne jen na čísla

Co přináší rodinná strategie

Rodinná strategie pomáhá rodině v tom samém, v čem pomáhá strategické řízení firmám:

1. Jasná definice smyslu a cílů: Rodina si vyjasní, proč společně majetek spravuje, jaké jsou její hodnoty a jaký má dlouhodobý směr.

2. Stanovení priorit: Ujasní se, co je důležité nyní a co je potřeba řešit v horizontu desítek let – od nástupnictví až po vzdělávání dalších generací.

3. Lepší rozhodování a prevence konfliktů: Jasná pravidla a společná dohoda pomáhají předejít sporům a posilují soudržnost.

4. Odolnost a adaptabilita: Stejně jako firmy musí sledovat změny trhu, i rodiny čelí změnám – novým generacím, vztahovým dynamikám či legislativě. Strategie je nástroj, který jim umožní reagovat a zůstat silné.

Rodinná strategie není dokument, nadbytečný luxus ani nádstavba ale živý organismus a základní předpoklad dlouhodobé stability a harmonie rodiny. Pomáhá předcházet konfliktům, zajišťuje přehlednost a především chrání kontinuitu rodinného odkazu. Na rozdíl od firemní strategie, kterou lze vyučit z učebnic, se rodinná strategie rodí z jedinečné identity, hodnot a aspirací každé rodiny. Proto neexistuje univerzální recept – existuje jen rámec, který je třeba přizpůsobit identitě rodin

Pokud rodina dokáže dosáhnout shody v klíčových oblastech vlastnictví, rozhodování, distribuce, komunikace, vzdělávání a nástupnictví, získává pevný kompas, který ji vede k prosperitě a harmonii i v bouřlivých časech. A právě to je skutečný smysl rodinné strategie.