Proč projekt rodinná strategie?

Co to je rodinná strategie?

V případě strategie firem se jedná o obrovský trh, který je pestře zaplněný a k dispozici je široké spektrum literatury, know.-how, vzdělávacích zdrojů i konzultačních firem, které vám s jejich tvorbou pomohou. Firemní a další strategie jsou disciplíny, které jsou i veřejně vyučovány a diskutovány na školách, konferencích a v byznys médiích. Vytváří se kolem nich bohatý trh výzkumů, publikací a metodik, díky čemuž vždy najdete odpovědi, které budou lékem na vaše trápení.

U rodinné strategie to tak, ale není.

I když se jedná o středobod existence rodin, tak v ČR neexistuje žádné know-how, postupy nebo obvyklá praxe a ani literatura, poznatky popř. informace, které by se dali sdílet. Mohlo by se zdát, že je zcela zřejmé, co je rodinná strategie, ale i v našem oboru jsem se v průběhu let setkal s celou řadou různých názorů, pouček nebo způsobů chápání i nedorozumění týkající se toho, co to je strategie.

Je proto vhodné si nejprve odpovědět na otázku "Co je rodinná strategie".

Když jsem pro rodiny se kterými spolupracuji hledal správnou definici, která jim pomůže v chápání významu strategie, tak mi pomohlo myšlení uznávaného stratéga Jeroen Kraaijenbrink a jeho definici strategie jsem si pro naše odvětví adaptoval.

Definice

Rodinnou strategii chápejte jako logiku, která hledí do budoucna a odpovídá na otázky, čeho se snaží rodina dosáhnout a proč. Nemluví ale o konkrétních podrobnostech, jak bude cílů dosaženo. K tomuto už slouží rodinný "akční" plán, jenž popisuje konkrétní kroky, tzn. jací lidé, zdroje, prostředky nebo čas jsou potřebné pro uskutečnění strategie a dosažení cíle.

Funkční rodinná strategie přináší jasnou strukturu, zavádí rozhodovací fóra, dialog a procesy. Tím pomáhá rodinným příslušníkům zlepšovat systém řízení v rodinně i ve firmě, což snižuje napětí a zlepšuje přehlednost o:

• Identita a hodnoty - poslání  (kdo jsme, co je pro nás důležité)
• Role a odpovědnosti - úkoly, povinnosti, práva, řídící orgány (kdo co dělá, rozhodování)
• Vztahy a komunikace - vzdělání, fóra pro funkční dialog (jak mluvíme, jak řešíme konflikty)
• Majetek a finance - kritéria, procesy (principy správy, transparentnost, pravidla)
• Vize a budoucnost (cíle, záměry, mezigenerační přenos)

Strategie zahrnuje jak technické faktory a hmotné aspekty (právní struktura, kapitálová a daňová struktura), tak i mimotechnické faktory a nehmotné aspekty (rodinné hodnoty, tradice, vize a poslání rodiny). Strategie správy rodinného bohatství musí být vždy v souladu s profilem rodiny a odrážet tak jedinečnou identitu, dynamiku, cíle, hodnoty, potřeby a genius loci rodiny.

Pro mě osobně je strategie nejen dovednost, ale i mocný nástroj, který rodinám umožňuje definovat směr, zaměřit se na klíčové oblasti jejich životů a připravit se na budoucí výzvy v souvislosti se správou rodinného bohatství. Podstatou úspěšné rodinné strategie je nejen zajistit dodržení rodinných priorit a splnění cílů, ale také co nejlépe podpořit a umožnit každému členovi rodiny dosáhnout jeho potenciálu a naplnění smyslu života.

Jednoduše řečeno úspěšná rodinná strategie dokáže vést členy vaší rodiny jako kompas v každodenním úsilí a zajistit, aby vaše rodina zůstala jako celek na správné cestě.

Existuje celá řada strategií, které se od sebe liší zaměřením a účelem. Zatímco rodinná strategie správy rodinného bohatství se soustředí na ochranu a růst rodinného bohatství ve všech jeho dimenzích (materiální, intelektuální, sociální, lidské), další typy různých strategií se mohou zaměřit na konkrétní aspekty (obchod, marketing atd.)

Každá komplexní strategie, a to i ta rodinná, má pochopitelně celou řadu podřízených dílčích strategií, které izolovaně a do hloubky řeší danou oblast. Vždy ale existuje jedna centrální "ultimátní" strategie, která v souladu s tzv. klíčovými řídícími principy stanovuje základní logiku pro všechny dílčí strategie.

6 klíčových dílčích "řídících" strategií 

1. Vlastnická strategie
2. Strategie rozhodování
3. Distribuční strategie
4. Komunikační strategie
5. Strategie vzdělávání
6. Strategie nástupnictví

Pro vícegenerační úspěch rodiny je klíčové, dosáhnout rodinné dohody v těchto 6 nejdůležitějších oblastech, které pokrývají dva jádrové systémy a to rodinný systém i ten majetkový/ firemní systém. Bez toho není mezigenerační udržení rodiného bohatství možné.

Proč mít rodinnou strategii?

Život nevyhnutelně přináší náročné životní situace do každé rodiny a jsou i běžnou součástí správy rodinného bohatství. Zejména u podnikatelských, investorských rodin nebo rodinných firem, kde se u členů rodiny prolínají různé role a existují vícevrstvé vztahy jsou tyto situace a s nimi související emoce intenzivnější.

O tom, jestli bohatství bude pojítkem, které rodiny a generace bude spojovat nebo bude zdrojem konfliktů a sporů, které je rozdělí často rozhoduje vhodně nastavená rodinná strategie. Ta je totiž tou nejdůležitější ingrediencí, která vám pomůže dělat správná rozhodnutí, která změní osud vaší generace, ale i těch, které přijdou po ní.

Absence rodinné strategie nebo její nedastatečná formulace je hlavní příčinou rodinných a organizačních problému v rodinných firmách. Pokud je přítomen nejasný směr, nejednoznačné role a neefektivní rozhodování, tak důsledkem tohoto je chybné plánování a následné řízení. 

"Vhodně nastavená rodinná strategie je cestou k efektivní správě bohatství a pomáhá zlepšit vztahy, udržet rodinnou pospolitost, chránit paměti minulosti, ze kterých může vaše rodina čerpat moudrost pro budování stabilní budoucnosti."

Je překvapivé, že rodiny, jejíž zdrojem bohatství je podnikatelská nebo investiční činnost a denně řeší různé typy obchodních a marketingových strategií, tak se nikdy nezabývali tvorbou té nejdůležitější strategie - rodinné. Bez jasně formulované strategie může vaše rodina ztratit směr, pospolitost a dynamiku, což se může projevit ztrátou intelektuálního kapitálu rodiny i následné stagnaci rodinného bohatství. Absence této rodinné strategie může mít nedozírný dopad i na další generace a důsledkem tohoto je i aktuální stav českého prostředí, kdy čelíme krizi mezigeneračního transferu majetku.

Možné důsledky pokud se rozhodnete strategii v rodině nezavést.

Pokud se rodina rozhodne strategii správy rodinného bohatství nezavést, může čelit řadě důsledků, které postupně ohrožují jak samotný rodinný majetek, tak i vztahy mezi členy rodiny. Zanedbání strategického přístupu ke správě rodinného bohatství tedy může mít negativní důsledky jak pro majetek samotný, tak pro rodinné vztahy a budoucí generace. Naopak formální, promyšlená strategie, která je výsledkem rodinné shody přispívá k udržení soudržnosti, růstu a dlouhodobé prosperitě rodiny.

Strategie proto není jen formalitou, ale klíčovým nástrojem pro zachování a rozmnožení rodinného bohatství v kontextu vzájemné podpory, sdílených hodnot a dlouhodobé vize rodiny.

Co hrozí při absenci strategie:

• Nejasné kompetence v rozhodování
• Vyšší riziko rodinných konfliktů a destabilizace vztahů
• Ztráta dlouhodobé stability rodinného majetku
• Menší motivace dalších generací se zapojit do správy majetku, firmy
• Promarněné příležitosti
• Zhoršená reputace a nedůvěra rodiny
• Zvyšující se náklady na řešení krizí
• Vyšší zranitelnost rodiny a jejich majetku v krizích

Zatímco firmy obvykle sepisují detailní obchodní a marketingové strategie, rodiny se často řídí spíše nepsanými pravidly a tradicemi. To se na první pohled může zdát dostatečné, dokud nenastane konflikt, neočekávaná krize, nebo mezigenerační obměna a přechod majetku na novou generaci. V těchto situacích vyvstane potřeba opřít se o jasně definované a dlouhodobě promyšlené strategie správy rodinného bohatství, které jsou často popsány ve strategických dokumentech a slouží jako kompas pro celou rodinu.

Co je strategický dokument

Ve světě strategického poradenství pro rodiny a rodinné firmy se strategický dokument obvykle vztahuje na určenou oblast zájmu rodiny a jasně, uceleně shrnuje cíle rodiny a způsoby, jak jich plánuje dosáhnout. 

Existuje mnoho typů strategických dokumentů, které může rodina v praxi použít. Od známého morálně-filozofického memoranda "Rodinná ústava" až po rodinné protokoly ve formě různých reglementů nebo výkladových a prováděcích směrnic s různou mírou právní závaznosti,

Jednotlivci a rodiny, které chtějí úspěšně chránit, spravovat a předat bohatství dalším generacím, mají nyní tu výhodu, že díky novým poznatkům, metodám, technologiím, moderním strategiím mohou své rodinné bohatství spravovat lépe a strukturovaně už od samého počátku.

Tvorba rodinné strategie správy rodinného bohatství je proto to nejlepší, co můžete pro sebe, svou rodinu a další generace udělat. 

Jak vytvořit rodinnou strategii?

Diskuze o budoucnosti rodiny, majetku, jeho rozdělení a řízení mohou být emocionálně náročné a potenciálně konfliktní. Pokud proces formování strategie není správně nastaven, může vést k napětí v rodině, nejasným očekáváním a nakonec i k destrukci majetku i vztahů.

Pokud chcete vytvořit strategii správy rodinného bohatství, je důležité postupovat strukturovaně a zahrnout několik klíčových kroků, které vám pomohou zajistit dlouhodobou udržitelnost a růst rodinného bohatství. Aby se z konstruktivního procesu nestal destruktivní, je vhodné přizvat facilitátora, který řídí strategickou komunikaci, nastavuje procesy a pomáhá rodině najít společný směr.

Jak zajistit, aby celý proces tvorby a realizace strategie správy rodinného bohatství byl pro členy rodiny konstruktivní a ne destruktivní?

Osvědčený proces

Proces tvorby ultimátní rodinné strategie správy rodinného bohatství "TFWS" (Total Family Wealth Strategy) má čtyři pečlivě navržené fáze, které proměňují komplexní rodinnou misi formování strategie v přehlednou cestu, po níž se může vydat každá rodina.

1. Iniciace (mapa terénu, která řeší kdo a proč se bude účastnit)
2. Formování ( studie proveditelnosti, která řeší - co a proč)
3. Implemenace (rodinný plán, který řeší - kdy, kdo, jak)
4. Revidování ( monitoring - který udržuje strategii při životě a relevanci)

Jak vypadají a probíhají všechny fáze?

1 FÁZE | INICIACE – rengen "konstelace" rodiny

• Dotazník Profil 360 odhalí slepá místa a family Harmony Index (FHI) změří atmosféru u rodinného stolu.
• Řekneme si, kdo by se procesu měl zúčastnit a kdo by neměl.
  
• Navrhneme design procesu pro maximální zapojení všech účastníků.
• Doporučíme přednostní kroky k ošetření vzniku nežádoucích situací

Proč je to důležité? Už v úvodu si nastavíme očekávání a vyhneme se "potichu rostoucím" konfliktům.

2. FÁZE | FORMOVÁNÍ – formování strategie

• Family Model Canvas vizualizuje, co drží majetek a vztahy pohromadě.
• Klíčové principy + 6 strategických oblastí a dohod (vlastnická, distribuční, rozhodovací, komunikační, vzdělávací, nástupnictví).
  
• Role se rozdělí pomocí DAOI, priority se seřadí metodou IUEA.
• Mapujeme rizika (vnější a vnitřní)
• Výstupem je komplexní návrh rodinné, majetkové a kapitálové struktury včetně daňových konsekvencí.

Proč je to důležité? Vytváříme základy rodinné strategie: jasná pravidla = méně emocí, více jistoty. Objektivní data nahradí subjektivní dojmy. Rozhodujeme se na faktech, ne na pocitech.

3. FÁZE | IMPLEMENTACE – rodinný plán

• Návrh "Rodinného implementačního plánu" s jasnými termíny (kdy), odpovědnostmi (kdo) a metodikou/procesy (jak) pro každou navrženou oblast.
• Onboarding nominovaných členů rodiny a externích osob pro jednotlivé role
• Koordinace oborových expertů (právní, ekonomiční, investiční, daňový poradci)
• Komunikační kalendář (komu, co, kdy, jak), kanály a zodpovědnosti

Proč je to důležité? Do hry vstupují peníze, proto potřebujeme 100 % rodinnou shodu – jinak se projekt zastaví dřív, než začne.

4. FÁZE | REVIDOVÁNÍ - monitoring, relevance

• Plán zasedání Family Council/Board: post-implementation review (30/90/180 dní)
• Dashboard KPI/OKR pro všechny strategie

• Aktualizace dokumentů - rodinná ústava, protokoly a plán pravidelných revizí (ročně/3 roky)

• Re-validace vize/cílů, reprioritizace metodou IUEA, update Family Model Canvas

• Potvrzení rozpočtu a roadmapy na další rok.
  

Proč je to důležité? Udržet rodinnou strategii živou, měřitelnou a adaptivní – aby průběžně odrážela realitu rodiny, trhu i práva a daní.

Tvorba strategie správy rodinného bohatství vyžaduje pochopení rodinných hodnot, definici dlouhodobých cílů, důkladnou analýzu existujícího majetku a zdrojů, a stanovení jasných pravidel pro komunikaci a zapojení členů rodiny. Klíčové je nejen udržet a ochránit rodinný majetek, ale také zajistit, že rodina bude i nadále soudržná a schopná čelit budoucím výzvám společně.

Check-list zdarma ke stažení

50 bodová kontrola stavu vaší rodinné strategie.

Má vaše rodina nebo rodinná firma nakročeno k dlouhodobé prosperitě? Tento kontrolní seznam o stavu vaší rodinné strategie vám pomůže vyhodnotit, jak si dnes stojíte a na co se zaměřit v blízké budoucnosti. Použijte jej pro identifikaci vašich klíčových silných i slabých stránek a jako podnět pro odhalení oblastí pro váš další růst. Kontrolní seznam si můžete stáhnout níže.